據(jù)荔枝新聞報道，近日，江蘇張家港的李女士收到了“國家金融監(jiān)督管理總局”寄來的一份“紅頭文件”，表示現(xiàn)在為某平臺的部分投資人辦理清退事宜。

       因李女士在這個平臺投資過，后來平臺“爆雷”，錢全部打了水漂。李女士對此一直耿耿于懷，如今見到“清退通知”，于是掃描了文件上二維碼加入了“清退”群。

       進群后，對方先讓其繳納投資款的20%作為稅費，在其轉完5905元的“稅金”后，又以繳納“對沖金”為由讓其繼續(xù)轉賬7萬余元。為了盡快回款，李女士先行轉賬了35000元，正當要再次轉賬時，接到預警提示的民警找到了李女士，向其揭穿了詐騙團伙的騙局。原來該群里35個人中34個都是托，只為騙李女士一人。經(jīng)過民警的反詐宣講，李女  士徹底醒悟，也多虧了民警及時趕到，幫其挽回了部分損失。

       近日，打著“國家金融監(jiān)督管理總局”旗號進行退費詐騙的事件屢屢發(fā)生。7月12日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風險提示》，指出三大常見詐騙手法，發(fā)布五大風險提示。

       《關于防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙的風險提示》全文如下：

       近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權益保護風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。

       冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：

       手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。

       手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。

       手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復征信”，需向指定的“專用賬戶”轉入資金進行“信用佐證”，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金并藏匿。

       以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義，利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權益，國家金融監(jiān)督管理總局提示：

       一、金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈保粫ㄟ^QQ群、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。請消費者提高警惕，謹防上當受騙。

       二、選擇正規(guī)機構的合法金融服務。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業(yè)務資質(zhì)的機構獲取金融服務。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔保”貸款業(yè)務及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

       三、加強個人信息保護，謹防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

       四、通過官方渠道合法合理維權。因金融產(chǎn)品或者服務問題與金融機構發(fā)生爭議的，消費者可優(yōu)先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進行處理；未達成一致的，可向當?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

       五、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費者應及時向公安機關報案反映有關情況，不可輕信網(wǎng)絡上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據(jù)，積極提供線索,配合公安機關案件偵查，盡力挽回損失。