近日，南京警方接到兩起涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的報(bào)警，受害人以不同方式被蒙騙購(gòu)買黃金后，通過(guò)當(dāng)面交付或者郵寄網(wǎng)約車、跑腿送貨等方式將黃金轉(zhuǎn)移給“犯罪同伙”，造成經(jīng)濟(jì)損失。
小胡最近在某社交平臺(tái)上找到了自己的生財(cái)之道：
小胡在虛擬幣網(wǎng)站上嘗試進(jìn)行了幾筆投資。最初確實(shí)收到了小額收益，小胡試圖通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬投資，但客服反饋稱虛擬貨幣交易太火熱，網(wǎng)上排隊(duì)人數(shù)多，建議小胡購(gòu)買真黃金郵寄給貨幣賣家，用真黃金換“虛擬金幣”。
小胡多次郵寄黃金后，始終沒(méi)有得到回復(fù)。于是來(lái)到派出所報(bào)警求助。
騙局拆解
01新的資金轉(zhuǎn)移
隨著反詐金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、異常交易等行為的監(jiān)控力度不斷加大。詐騙分子為了規(guī)避這些限制，減少被銀行系統(tǒng)攔截和追蹤的風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)始尋找新的資金轉(zhuǎn)移方式。
02黃金的特殊性
黃金作為高價(jià)值、易攜帶且易于變現(xiàn)的資產(chǎn)，成為詐騙分子眼中的“理想工具”。通過(guò)誘導(dǎo)受害人購(gòu)買黃金，詐騙分子能夠更隱蔽地轉(zhuǎn)移資金，增加追查難度。
03心理戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用
購(gòu)買黃金的行為在受害人心中往往具有更強(qiáng)的實(shí)體感，相較于無(wú)形的電子轉(zhuǎn)賬，黃金更能讓人產(chǎn)生“真實(shí)投資”的錯(cuò)覺(jué)，從而放松警惕。
點(diǎn)掌投教基地提醒，無(wú)論線上線下，凡是要求購(gòu)買黃金郵寄至指定地址或?qū)ⅫS金當(dāng)面交付給“第三人”并由此“充值投資”“繳入國(guó)庫(kù)”“繳納保證金”“驗(yàn)資撤案”的都是詐騙！