10月17日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（下稱(chēng)《辦法》），進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)（下稱(chēng)“非銀機(jī)構(gòu)”）監(jiān)管，做好行政許可與監(jiān)管制度有效銜接?！掇k法》將自2023年11月10日起施行。

　　四大內(nèi)容修訂完善

　　《辦法》曾于2023年7月21日至8月21日向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，彼時(shí)金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，現(xiàn)行《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》在部分審批事項(xiàng)和條件設(shè)置上，與近年新出臺(tái)的監(jiān)管制度、政策導(dǎo)向要求不相適應(yīng)，需進(jìn)一步予以完善。

　　“本次修訂著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管政策引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管質(zhì)效，實(shí)施簡(jiǎn)政放權(quán)，落實(shí)對(duì)外開(kāi)放部署?！痹撠?fù)責(zé)人稱(chēng)。

　　深入評(píng)估論證各方意見(jiàn)后，《辦法》有進(jìn)一步修改完善。具體來(lái)看，主要修訂內(nèi)容包括：

　　一是調(diào)整部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件。結(jié)合近年修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車(chē)金融公司管理辦法》，同步調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)立和股東準(zhǔn)入條件，落實(shí)業(yè)務(wù)分級(jí)管理規(guī)定，完善財(cái)務(wù)公司專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。

　　二是持續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放。進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，允許境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。

　　三是推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作。簡(jiǎn)化債券發(fā)行和部分人員任職資格審批程序，取消非銀機(jī)構(gòu)發(fā)行非資本類(lèi)債券審批、金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)和內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為事后報(bào)告制，明確資本類(lèi)債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制。

　　四是完善相關(guān)行政許可規(guī)定。總結(jié)近年來(lái)非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，完善行政許可條件、程序等相關(guān)規(guī)定。

　　擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放

　　此次《辦法》在對(duì)外開(kāi)放層面作出較大修訂。在原銀保監(jiān)會(huì)2020年發(fā)布的《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中，境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，需要具備10項(xiàng)條件：

　　（一）最近１個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元或等值的可自由兌換貨幣。

　　（二）最近２年長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好。

　?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況良好，最近２個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

　?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%。

　　（五）內(nèi)部控制健全有效。

　?。┳?cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善。

　?。ㄆ撸┧趪?guó)（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好。

　?。ò耍┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

　?。ň牛?quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

　　（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　但新修訂的《辦法》刪除了“最近１個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元或等值的可自由兌換貨幣”這一條款，金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人此前曾指出，取消境外非金融機(jī)構(gòu)不能作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的限制，有利于金融資產(chǎn)管理公司引入專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和人才，優(yōu)化公司治理。

　　多個(gè)行政許可事項(xiàng)改為報(bào)告制

　　新修訂的《辦法》在簡(jiǎn)政放權(quán)方面也有明顯改動(dòng)。《辦法》明確，金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專(zhuān)業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車(chē)金融公司募集發(fā)行非資本類(lèi)債券不需申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格。金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)在非資本類(lèi)債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向金融監(jiān)管總局報(bào)告。

　　同時(shí)，《辦法》還明確了資本類(lèi)債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制，即機(jī)構(gòu)可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。

　　此外，《辦法》取消了金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為報(bào)告制，即金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　不過(guò)，在簡(jiǎn)政放權(quán)的同時(shí)，金融監(jiān)管總局表示，《辦法》總結(jié)近年來(lái)非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，完善行政許可條件、程序等相關(guān)規(guī)定。